中级经济师经济基础新大纲考点：金融风险类型与应对策略

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考点 57：金融风险的类型

1.市场风险

由于市场因素(如利率、汇率、股价以及商品价格等)的波动而导致的金融参与者的资产价值变化的风险。

2.信用风险

由于借款人或市场交易对手的违约而导致损失的风险。

3.流动性风险

金融参与者由于资产流动性降低而导致的风险。

4.操作风险

是由于金融机构的交易系统不完善、管理失误或其他一些人为错误而导致的风险。

考点 58：国际储备的含义与构成

国际储备：一国货币当局为弥补国际收支逆差，稳定本币汇率和应付紧急支付等目的所持有的国际间普遍接受的资产。

IMF 会员国的国际储备可分为四种类型：货币性黄金、外汇储备、在 IMF 的储备头寸和特别提款权。

1.货币性黄金

一国货币当局作为金融资产而持有的黄金。黄金只能算成是潜在的国际储备，而非真正的国际储备。(1976 年 IMF 正式废除黄金官价)

2.外汇储备

主要是银行存款和国库券等。外汇储备是国际储备最主要的组成部分。

3.IMF 的储备头寸

在基金组织的普通账户中会员国可以自由提取使用的资产，包括会员国向基金组织缴纳份额中的 25%可自由兑换货币(储备档头寸)和基金组织用去的本币两部分(超储备档头寸)。

4.特别提款权

国际货币基金组织根据会员国缴纳的份额无偿分配的，可供会员国用以归还基金组织贷款和会员国政府之间偿付国际收支逆差的一种账面资产。

考点 59：国际货币体系变迁

(1)国际金本位制(铸币平价;自发的固定汇率制)。

(2)布雷顿森林体系(双挂钩;可调整的固定汇率;两种国际收支调节方式：信贷资金调短期、汇率平价调长期)。

(3)牙买加体系(多元化储备体系;浮动汇率;多种调节方式)。

考点 60：统计调查的两种分类

(1)按调查对象的范围不同，分为全面调查和非全面调查。

(2)按调查登记的时间是否连续，分为连续调查和不连续调查。

考点 61：大数据

(1)无法在一定时间范围内用常规软件工具进行捕捉、管理和处理的数据集合，是需要新处理模式才能具有更强的决策力、洞察力和流程优化能力的海量、高增长率和多样化的信息资产。

(2)“4V”特性：数据量大;数据多样化(结构化数据、半结构化数据、非结构化数据);价值密度低(密度高低与数据总量大小成反比);数据的产生和处理速度快(符合“1 秒定律”)。

(3)数据的类型

结构化数据：存储在数据库里，可以用二维表结构实现表达的数据;

非结构化数据：数据结构不规则、不完整，没有预定义的数据，包括所有格式的办公文档、文本、图片、报表、图像、音频信息、视频信息等。

半结构化数据：介于结构化数据和非结构化数据之间，具有一定数据结构，例如员工简历。

考点 62：偏态系数

偏态系数是测度数据分布偏度的统计量，取决于离差三次方的平均数与标准差的三次方比值。

SK=0，分布对称;01，严重右偏。

SK 为负值，与正值相对应，不过是左偏。

考点 63：相关系数

相关系数是度量两个变量间相关关系的统计量。最常用的相关系数是 Pearson 相关系数，度量的是两个变量间的线性相关关系。

r 的区间范围：-1≤r≤1。

r>0 表示正线性相关，r<0 表示负线性相关;r=1 表示完全正线性相关，r=-1 表示完全负线性相关;r=0 表示不存在线性相关关系，但并不表示没有任何关系。

|r|≥0.8，表示高度相关;0.5≤|r|<0.8，表示中度相关;0.3≤|r|<0.5，表示低度相关;|r|<0.3，相关程度极弱，可视为无线性相关关系。

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