2024年基金从业《基金法律法规》考前集训三

《基金法律法规》第一章第三节：中国资产管理行业的状况

考点：行业概况

各类资产管理业务简介

1.基金管理公司及其子公司资产管理业务

(1)公募基金:向不特定对象、特定对象累计超过 200 人的基金。

(2)特定客户资产管理业务--类型及条件

①单一客户

条件:客户初始委托资产不得低于 3000万元人民币

②特定的多个客户

A.特定客户要求:第一，单个资产初始金额不行低于 100 万人民币;第二，能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织。

B.单个资产管理计划委托人合计不得超过 200 人。

C.客户委托的初始资产合计不得低于 3000 万元人民币，但不得超过 50 亿元人民币。

(3)其他:专项资产管理计划和私募股权基金管理业务

2.私募机构资产管理业务

(1)非公开募集的合格投资者累计人数不超过 200 人。

合格投资者(1.3 或 1.2 同时满足)

①投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元的单位和个人;

②净资产不低于 1000 万元的单位;

③金融资产不低于 300 万元或最近3年个人年均收入不低于 50 万元的个人。

“被视为”合格投资投资者:①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，②依法设立并在基金业协会备案的投资计划:③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

3.证券公司资产管理业务

(1)为单一客户办理定向资产管理业务

(2)为多个客户办理集合资产管理业务

(3)为客户办理特定目的的专项资产管理业务。

集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，基本条件包括;

①最低要求:投资于单只私募基金的金额不得低于 100 万元

②类型

A.个人或者家庭:金融资产合计不得低于 100 万元

B.公司、企业等机构:净资产不得低于 1000 万元人民币

4.期货公司资产管理业务
(1)单一客户资产管理业务:起始委托资产大于等于100 万，不超过 200 人。
(2)特定多个客户资产管理业务

5.信托公司资产管理计划

(1)信托公司设立集合资金信托计划，应当符合以下要求:

6.保险公司、保险资产公司业务

7.商业银行资产管理业务

(1)个人理财产品业务

(2)私人银行业务；

1)私人银行客户:金融净资产达到 600 万元及以上。

2)高资产净值客户

①单笔认购理财产品不少于 100 万元的自然人

②个人或家庭金融净资产总计超过 100 万元人民币，且能提供相关证明的自然人。

③个人收入在最近3年内每年收入超过 20 万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过 30 万元人民币，且能提供相关收入证明。