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2024年中级经济师《金融》新大纲抢跑100点汇总五

2024-05-22 15:18:43
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面对2024年中级经济师《金融》科目的新大纲,你是否感到迷茫?别担心,优路教育专业教研老师整理的“金融抢跑100点汇总”将为你指明方向,让你在新赛道上领先一步。

 

考点 21:债券市场

1.债券分类

(1)发行主体:政府债券、公司债券、金融债券。

(2)利率是否固定:固定利率债券、浮动利率债券。

(3)利息支付方式:附息债券、贴现债券和息票累积债券。

(4)性质:信用债券、抵押债券、担保债券。

(5)券面形态:实物债券、凭证式债券和记账式债券。

(6)是否可以转换:可转换债券和不可转换债券。

2.债券特征:偿还性、流动性、收益性、优先受偿性。

 

考点 22:股票市场

1.普通股与优先股

种类 普通股 优先股
公司参与权 有权参与公司重大事务 通常没有投票权
股利分配 股利随公司盈利高低变化 公司有盈利时可获得固定优先股股利
财产分配优先级 在盈利和剩余财产分配上位列债权人和优先股股东后 优先分配盈利和剩余财产

2.按照发行范围:

A 股:在上交所、深交所上市,以人民币计价。

B 股:以人民币为面值、以外币认购和交易、在上交所和深交所上市。

3.按照投资主体分类:国有股、法人股、社会公众股和外资股。

4.股票市场主体

我国的股票交易所包括上交所、深交所和北京证券交易所(以下简称北交所),包括主板市场、创业板市场和科创板市场等。其中,上交所、深交所的组织形式均为会员制,北交所是我国第一家公司制证券交易所。

(1)主板市场(上交所、深交所,最重要,传统产业)。

(2)中小企业板(2004):2021 年 4 月,深交所主板与中小企业板合并正式实施。

(3)股权分置改革(2005):流通股和非流通股,“不同股不同价不同权”。

(4)创业板(2009):高新技术或新兴经济企业。

(5)科创板(2019):上交所设立,试点注册制,补齐资本市场服务科技创新的短板,是资本市场的增量改革。

(6)北交所(2021):培育一批专精特新中小企业,第一批上市的股票主要由原新三板精选层企业构成。

(7)2023 年 2 月 17 日,中国证监会发布全面实行股票发行注册制相关制度规则,自公布之日起施行。

 

考点 23:投资基金市场

1.投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式,本质是股票、债券和其他证券投资的组合化管理。

2.投资基金分类

(1)根据运作方式的不同,可以将基金分为封闭式基金、开放式基金。

种类 开放式基金 封闭式基金
基金份额总额能否变动 不固定 固定
能否申购赎回 可申购赎回 不可申购赎回
能否上市交易 不能上市交易 能流通转让

(2)根据法律形式的不同,可分为契约型基金、公司型基金。

(3)根据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。根据资产配置比例的不同,混合基金进一步分为偏股型基金(股:50%-70%,债:20%-40%),偏债型基金,股债平衡型基金(40%-60%)和灵活配置型基金。

(4)根据投资理念的不同,可分为主动型基金和被动型基金(指数型基金)。

(5)根据资金的来源和用途的不同,可分为在岸基金(本国募集,投向本国)和离岸基金(本国募集,投向外国)。

(6)根据募集方式的不同,可分为公募基金和私募基金。

 

考点 24:资管新规

(一)明确资产管理业务范畴

资产管理业务是金融机构的表外业务,金融机构开展资产管理业务时不得承诺保本保收益。出现兑付困难时,金融机构不得以任何形式垫资兑付。金融机构不得在表内开展资产管理业务。

(二)确立资产管理产品的分类

资产管理产品按照募集方式的不同,分为公募产品和私募产品。公募产品面向不特定社会公众公开发行,私募产品面向合格投资者通过非公开方式发行。资产管理产品按照投资性质的不同,分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品。

(三)明确标准化债权类资产的认定标准

(四)禁止资金池,强化流动性管理

封闭式资产管理产品期限不得低于 90 天。

(五)打破刚性兑付

金融机构对资产管理产品应当实行净值化管理。

(六)强化资产管理产品风险控制

一是控制杠杆水平。每只开放式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的 140%,每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产不得超过该产品净资产的 200%。二是限制产品分级。公募产品和开放式私募产品不得进行份额分级,分级私募产品的总资产不得超过该产品净资产的 140%。三是限制多层嵌套。

 

考点 25:金融衍生品市场

1.金融衍生品的概念与特征

(1)概念:即 “金融衍生工具”,是从原生性金融工具派生出来的金融工具,其价值依赖于基础标的资产。在形式上表现为一系列的合约,有金融远期、金融期货、金融期权、金融互换和信用衍生品等。

(2)特征:跨期性、杠杆性、联动性、高风险性、零和性。

2.金融衍生品市场的交易主体

(1)套期保值者(风险对冲者):减少不确定性,降低甚至消除风险。

(2)投机者:利用定价差异,获取利润。

(3)套利者:利用价格差异,获取无风险收益。

(4)经纪人:交易中介,获取佣金。

 

考点 26:金融衍生品

1.金融远期

(1)合约双方约定在未来某一确定日期,按照确定的价格买卖一定数量的某种金融资产。

(2)最早的、非标准化的、一般无固定的交易场所。

2.金融期货

(1)交易双方在集中性的交易场所、以公开竞价的方式所进行的标准化金融期货合约的交易。

(2)金融期货交易可以用来进行投机或对冲价格波动风险。

3.金融期权

(1)期权合约的买方必须向卖方支付一定数额的费用,即期权费,买方获取权利。

(2)按照买方权利不同:看涨期权、看跌期权

①看涨期权:买方预测价格上涨,会买入看涨期权(权利内容是购买相关资产)。市场价高于执行价,行权;市场价低于执行价,放弃,亏损金额为期权费。

②看跌期权:买方预测价格下跌,会买入看跌期权(权利内容是出售相关资产)。市场价低于执行价,行权;市场价高于执行价,放弃,亏损金额为期权费。

 

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