2024年基金从业《基金法律法规》考前集训一

《基金法律法规》第一章第一节：居民理财和金融市场

考点一：金融与居民理财

居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类

考点二：金融市场的分类
金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体。
1.按交易工具期限
(1)货币市场:短期金融市场，融通一年以内短期资金的场所。包括同业拆借市场、回购市场、票据市场、大面额可转让存单市场等。
(2)资本市场：

长期金融市场，期限在一年以上以有价证券为交易工具进行长期资金交易。

2.按交易标的物
(1)票据市场:按交易方式分为票据承兑市场和票据贴现市场
(2)证券市场:股票、债券、基金的发行和流通
(3)衍生工具市场:包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等。
(4)外汇市场:包括外汇批发市场以及银行同企业、个人之间进行外汇买卖的零售市场。
(5)黄金市场:用于黄金的交易和流通，目前黄金市场仍被看作是金融市场的组成部分。

3.接交割期限
(1)现货市场:交易达成后两个交易日内进行交割。
(2)期货市场:交易达成后，约定在未来某一特定时间进行交割。
4.按交易性质:
(1)发行市场:也称一级市场，是筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场。
(2)流通市场:也称二级市场，是已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场。
5.按地理范围
(1)国内金融市场:由国内金融机构参与，不涉及货币资金的跨境流动。
(2)国际金融市场:国家间的资金融通与资金交易的市场。

考点三：金融市场的构成要素
1.市场参与者
包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中金融机构的作用较为特殊，它是金融市场上最重要的中介机构，也充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色。
个人居民是金融市场上主要的资金供给者。

2.金融工具
金融工具是金融市场上进行交易的载体。金融工具最初被称为信用工具，是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。

考点四：金融市场的监管
金融市场本身并不完美，存在“市场失灵”现象，主要表现在:
1.外部性问题；
2.脆弱性问题；
3.不完全竞争问题；
4.信息不对称问题。